附件1

拒絕高息誘惑，遠(yuǎn)離非法集資

                   ——致全市廣大市民朋友的一封信

全市廣大市民朋友們：

一元復(fù)始，萬象更新，值此新春佳節(jié)來臨之際，襄陽市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向全市廣大人民群眾致以誠摯問候！

春節(jié)是親朋好友相聚的日子，同時也是非法集資活動的易發(fā)高發(fā)期。一些不法分子鋌而走險，披著合法企業(yè)的“外衣”，打著所謂響應(yīng)國家政策、“金融創(chuàng)新”、“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“資本運(yùn)作”等幌子，在民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募基金、區(qū)塊鏈、影視文化、批發(fā)和零售、電子商務(wù)、房地產(chǎn)、交易場所、各類涉農(nóng)合作組織、養(yǎng)老服務(wù)等領(lǐng)域，制造虛假宣傳，以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義，通過親戚朋友“口口相傳”、“熟人介紹”等親情誘騙方式，誘導(dǎo)市民“投資”。不少市民上當(dāng)受騙，遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸，嚴(yán)重影響家庭和睦幸福，成為引發(fā)社會不穩(wěn)定的因素。

當(dāng)前，非法集資的表現(xiàn)形式花樣繁多、層出不窮，但“萬變不離其宗”，市處非辦提醒廣大市民朋友在投資理財時要擦亮眼睛，不要被高利誘惑，做到“三看、三思、三不要”：

三看：一看是否取得工商營業(yè)執(zhí)照；二看是否取得金融監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件；三看資金投向領(lǐng)域是否安全可靠。

三思：一思是否真正了解該投資項(xiàng)目及市場行情；二思投資項(xiàng)目及理財產(chǎn)品是否符合市場經(jīng)營規(guī)律；三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險能力。

三不要：一不要盲目相信造勢宣傳、前期收益及無風(fēng)險宣傳，因?yàn)樗麄兺笃熳骰⑵?；二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，因?yàn)樗麄円部赡苁潜或_者或同伙；三不要被高利誘惑或低風(fēng)險所迷惑，你圖他的利息，他貪你的本金，最終竹籃打水一場空。

市處非辦提醒廣大市民朋友：非法集資是我國法律明令禁止并重點(diǎn)打擊的經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為，參與非法集資不受法律保護(hù)，自己承擔(dān)損失。廣大市民朋友在投資理財時要擦亮眼睛，不要被高利誘惑盲目投資。要增強(qiáng)理性投資意識，高收益往往伴隨高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是隱藏著巨大風(fēng)險。堅(jiān)決不參與非法集資，教育規(guī)勸親朋好友遠(yuǎn)離非法集資。我市已出臺了非法集資舉報獎勵制度，廣大人民群眾一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)或者個人有非法集資違法犯罪活動，應(yīng)當(dāng)及時向所在地處非辦、公安機(jī)關(guān)報案或者舉報，由公安機(jī)關(guān)立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動的證據(jù)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦案，切忌心存幻想，避免遭受更大的損失。

在此，真誠祝福您和您的家人度過一個溫馨、祥和、美滿的春節(jié)！

襄陽市處非辦政策咨詢電話：0710-3611505

樊城區(qū)處非辦 舉報電話：0710-3121060

 襄城區(qū)處非辦舉報電話：0710-3607685

 襄州區(qū)處非辦舉報電話：0710-2813102  

     高新區(qū)處非辦舉報電話：0710-3755606

東津新區(qū)處非辦 舉報電話：0710-3352959

魚梁洲開發(fā)區(qū)處非辦 舉報電話：0710-3431091

棗陽市處非辦 舉報電話：0710-6234433

宜城市處非辦舉報電話：0710-4229818

     老河口市處非辦 舉報電話：0710-8229190

南漳縣處非辦舉報電話：0710-5233302

     谷城縣處非辦舉報電話：0710-7255697  

?？悼h處非辦舉報電話：0710-5813529

         襄陽市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

                       2021年2月7日

附件2

教你識別非法集資陷阱

案例一：好農(nóng)民公司的高息回報陷阱

2014年3月26日、30日，谷城男子汪某山與谷城縣廟灘鎮(zhèn)居民合資，在谷城縣工商局注冊成立湖北好農(nóng)民生態(tài)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司、谷城好農(nóng)民種養(yǎng)專業(yè)合作社（以下簡稱好農(nóng)民公司），汪某山為兩公司法定代表人及實(shí)際控制人。二公司成立后，被告人以公司擴(kuò)大再生產(chǎn)急需資金周轉(zhuǎn)為由，采取隱瞞事實(shí)真相，夸大政府扶持資金，承諾支付高額利息等手段，在社會上對不特定的人進(jìn)行集資，先后有308名襄陽、谷城等地居民與好農(nóng)民生態(tài)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司簽訂《無風(fēng)險出借協(xié)議》，共計騙取上述人員資金2800余萬元。

谷城法院審理后認(rèn)為，被告人汪某山以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，使用欺騙手段非法集資，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)定性為集資詐騙罪。谷城法院遂依法作出一審判決：被告人汪某山犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣40萬元；違法所得由公安機(jī)關(guān)予以追繳，追繳后依法分別按比例返還給被害人，不足部分繼續(xù)追繳。

風(fēng)險提示：本案是一起涉案人數(shù)眾多、數(shù)額巨大的非法集資案件，谷城法院將公訴機(jī)關(guān)指控的非法吸收公眾存款的罪名改變?yōu)榧Y詐騙罪彰顯的是法律的尊嚴(yán)和對人民群眾切身利益的保護(hù)。當(dāng)前，違法犯罪分子越來越狡滑，作案手法越來越隱蔽，他們總是抱著“道高一尺魔高一丈”的想法，層層包裝，設(shè)計出“完美”的陷阱，以當(dāng)下熱門名詞、熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，用一些無商品、無實(shí)體的虛擬任務(wù)進(jìn)行詐騙。更有甚者，借助微信群、QQ群等方式進(jìn)行非法集資。受害者多為初入社會、毫無經(jīng)驗(yàn)的年輕人，或者那些已經(jīng)退休、有穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)收入的獨(dú)居老人。高收益必然伴隨高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險。大家一定要增強(qiáng)識別、防范各類非法集資行為的能力，選擇正規(guī)渠道投資理財，守護(hù)好自己的錢袋子。

案例二：“信得利”案

沈某系河南省洛陽人，2012年11月28日，沈某與丁某在谷城縣工商行政管理局注冊成立湖北谷城信得利投資有限公司，公司經(jīng)營范圍：投資與資產(chǎn)管理。對農(nóng)業(yè)、工業(yè)、商業(yè)投資；經(jīng)濟(jì)信息咨詢，房產(chǎn)咨詢。丁某系法定代表人，任公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，沈某任監(jiān)事。

2013年3月至2016年7月期間，沈某實(shí)際負(fù)責(zé)谷城信得利公司的經(jīng)營管理，通過該公司單位業(yè)務(wù)人員及廣告宣傳屏等宣傳方式，承諾以支付1.2%－1.5%月利率的方式，先后向谷城縣城關(guān)鎮(zhèn)、冷集鎮(zhèn)等地居民楊某、鄧某等16人吸收存款共計人民幣300余萬元，案發(fā)前已支付利息59.8075萬元，歸還本金30.6929萬元，轉(zhuǎn)讓給他人公司債權(quán)10萬元。該公司將非法吸收的存款以高利率轉(zhuǎn)借給他人后無法收回。

谷城法院審理后認(rèn)為，被告單位湖北谷城信得利投資有限公司未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，超過經(jīng)營范圍，以委托理財支付高于國家法定利率的方式向社會公眾吸收資金，從事金融活動，其行為已擾亂了國家金融管理秩序，沈某系直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法判決沈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣五萬元；被告單位湖北谷城信得利投資有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣十萬元，違法所得301.5萬元，除已支付給被害人的本金、利息、轉(zhuǎn)讓債權(quán)外，余款200余萬元予以追繳返還給被害人。

風(fēng)險提示：非法吸收公眾存款罪擾亂正常的金融秩序，給人民群眾造成巨額財產(chǎn)損失。此類案件涉案金額巨大，受害人員范圍廣，處置不當(dāng)，極易引發(fā)群體性事件，給社會的穩(wěn)定造成影響。此案的審判，及時遏止了沈某繼續(xù)非法吸收公眾存款的行為，避免讓更多人上當(dāng)受騙。參與非法集資存在巨大風(fēng)險，不僅不能收到預(yù)期效果，反而會血本無歸，得不償失。

春節(jié)期間是親朋好友相聚的日子，同時也是非法集資高發(fā)期。市處非辦在此提醒廣大市民朋友，拒絕高利誘惑，樹立正確的投資理財觀念，自覺防范、抵制和遠(yuǎn)離非法集資活動，守好錢袋子。

附件3

處置非法集資公益宣傳口號

（一）遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑。

（二）珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資。

（三）天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱。

（四）提高風(fēng)險防范能力，自覺抵制非法集資。

（五）抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道。

（六）樹立正確理財觀念，警惕非法集資陷阱。

（七）遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活。

（八）珍惜自己的血汗錢，保衛(wèi)父母的養(yǎng)老錢，守住子女的讀書錢。

（九）提高風(fēng)險防范意識，警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

（十）非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資活動風(fēng)險自擔(dān)。

（十一）警惕以私募股權(quán)投資等名義，提供所謂高額回報的非法集資陷阱。

（十二）警惕借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進(jìn)行的非法集資活動。