2018年5月2日，中國人民銀行發(fā)布消息稱，人民幣跨境支付系統(tǒng)CIPS（二期）全面投產。該系統(tǒng)向境內外參與者的跨境人民幣業(yè)務提供資金清算結算服務，為人民幣國際化鋪設“高速公路”，是符合國際標準的重要金融基礎設施。

據(jù)中國人民銀行相關負責人介紹，相比較于2015年10月8日投產的CIPS（一期），CIPS（二期）在功能特點上進行了改進和完善：一是延長系統(tǒng)對外服務時間；二是豐富結算模式；三是支持金融市場業(yè)務；四是拓展直接參與者類型；五是進一步完善報文設計, 便利參與者和相關部門進行合規(guī)管理；六是建成CIPS備份系統(tǒng)。

根據(jù)CIPS運營機構跨境銀行間支付清算（上海）有限責任公司（以下簡稱“CIPS運營機構”）提供的數(shù)據(jù)顯示，截至目前，CIPS系統(tǒng)對外服務可用率保持100%，直接參與者從上線初期的19家增加至31家，間接參與者從176家增加至701家，實際業(yè)務范圍已延伸到148個國家和地區(qū)。2017年，該系統(tǒng)處理業(yè)務近126萬筆，金額約 15萬億元，同比分別增長約98%和 234%。

未來，CIPS還將根據(jù)市場需求和人民幣國際化發(fā)展的要求繼續(xù)升級完善，不斷提升服務水平，為人民幣全球使用提供重要保障和支撐，積極支持金融市場跨境互聯(lián)互通。

新增定時凈額結算機制

近年來，人民幣國際化穩(wěn)步推進。相應地，人民幣跨境支付結算需求不斷增長，對支撐人民幣國際化的金融市場基礎設施提出了更高要求。為此，人民銀行加快建設CIPS（二期），進一步提高人民幣跨境資金的清算、結算效率，為全球用戶的人民幣業(yè)務提供更為穩(wěn)健、便捷、靈活、高效的清算結算服務。

據(jù)中國人民銀行相關負責人介紹，全面投產后，系統(tǒng)運行時間延長至5×24小時+4小時，實現(xiàn)對全球各時區(qū)金融市場的全覆蓋。目前，CIPS（二期）系統(tǒng)工作日的運行時間為上午8∶30至次日8∶30，特殊工作日（節(jié)假日后第一個工作日）的運行時間為凌晨4∶30至次日8∶30。

首批加入人民幣跨境支付系統(tǒng)二期試運行的匯豐銀行（中國）有限公司環(huán)球資金管理部總經(jīng)理朱家棟對記者表示：“系統(tǒng)升級后，人民幣跨境支付系統(tǒng)營運時間的延長，能夠更好地服務海外人民幣使用者。在二期試運行期間，美國和加拿大等國家和地區(qū)的客戶積極通過匯豐中國在人民幣跨境支付系統(tǒng)夜場進行跨境收付?！?/span>

CIPS運營機構相關負責人向記者介紹，CIPS（二期）主要運行時序為日間業(yè)務處理、場切、夜間業(yè)務處理、業(yè)務截止及日終、營業(yè)準備，其中，日間及夜間業(yè)務處理實現(xiàn)無縫銜接。而CIPS（二期）系統(tǒng)主要業(yè)務功能包括：實時全額客戶匯款、金融機構匯款，定時凈額批量客戶匯款，金融市場付款交割（DVP）、人民幣對外幣同步交收（PVP）及中央對手資金結算（CCP）。在CIPS（一期）提供實時全額結算（RTGS）模式的基礎上，CIPS（二期）新增了定時凈額結算（DNS）模式，實現(xiàn)混合結算功能。

據(jù)中國人民銀行官網(wǎng)的資料顯示，RTGS模式適用于時效性強、金額大、逐筆的支付業(yè)務場景；DNS模式適用于頻次高、金額小、筆數(shù)多的支付業(yè)務場景，在設計上綜合權衡了安全與效率，并采用流動性節(jié)約算法，便于參與者的頭寸管理。

新模式的啟用將大大便利跨境電子商務的開展?？缇畴娚唐髽I(yè)深圳市星商電子商務有限公司總經(jīng)理張海政3日在接受21世紀經(jīng)濟報道記者采訪時表示，CIPS（一期）上線后，使得直接參與者可以在系統(tǒng)內進行專線結算，為從事跨境電子商務的企業(yè)和個人都省下了不少成本。此次CIPS（二期）引入定時凈額結算機制，適用于頻次高、金額小、筆數(shù)多的支付業(yè)務場景，進一步優(yōu)化了結算流程，讓整個結算過程中的流動性組合可以更豐富，為從事跨境電商零售的企業(yè)和個人提供了更多便利。

同時，在防范系統(tǒng)結算風險方面，據(jù)人民銀行相關負責人介紹，CIPS設置了直接參與者準入和退出機制，確保只有具備良好流動性管理能力的機構才能加入系統(tǒng)，并開展相應業(yè)務。支持直接參與者通過大額支付系統(tǒng)利用注資（預注資）、調增和調減等方式從本機構（或資金托管行）在大額支付系統(tǒng)的賬戶獲得流動性。同時提供隊列管理、余額預警、自動缺款通知等輔助管理功能。此外，各直接參與者還可以利用現(xiàn)有的全國同業(yè)拆借中心的交易平臺，按照有關規(guī)定通過同業(yè)拆借方式獲得流動性。

推動人民幣國際化進程

從CIPS運營機構了解到，CIPS（二期）全面投產首日，系統(tǒng)運行平穩(wěn)，業(yè)務處理準確。

CIPS運營機構相關負責人告訴21世紀經(jīng)濟報道記者，5月2日凌晨4：30至5月3日上午8：30，系統(tǒng)已經(jīng)準確完成了全面投產后第一個工作日的所有時點任務，順利進入下一工作日營業(yè)準備。

根據(jù)CIPS運營機構提供的數(shù)據(jù)顯示，當日共處理業(yè)務1075.97億元。其中，處理日間業(yè)務735.17億元，處理夜間業(yè)務340.8億元。涉及業(yè)務辦理的主要國家和地區(qū)有：中國大陸、中國香港、中國臺灣、韓國、日本、新加坡、澳大利亞、印度尼西亞、馬來西亞、泰國、英國、德國、法國、意大利、愛爾蘭、南非、俄羅斯、美國等。

匯豐銀行（中國）人士對21世紀經(jīng)濟報道記者表示，與此前相比，新的運行時間顯著提升了美洲、非洲和歐洲等地區(qū)的人民幣跨境支付效率。“人民幣跨境支付系統(tǒng)二期的推出將進一步推動人民幣國際化的進程， 使得全球范圍內——特別是亞洲以外地區(qū)的企業(yè)和機構在跨境貿易和投資中使用人民幣的效率大為提升。”匯豐大中華區(qū)行政總裁黃碧娟3日告訴記者。

而CIPS（二期）的推出無疑將進一步推動人民幣國際化的進程。前海創(chuàng)新研究院秘書長諶鵬3日在接受21世紀經(jīng)濟報道記者采訪時指出，此次CIPS系統(tǒng)的升級，讓人民幣在國際貿易中清算、結算的覆蓋面更廣、效率更高、使用更便捷，從而為未來人民幣取得對國際上可交易金融資產、重要商品的定價權打下基礎。

他分析，從長遠來看，此次CIPS系統(tǒng)的升級將使國際貿易中使用人民幣清算的量更大、定價商品更豐富，從而在逆全球化過程中幫助人民幣進一步在全球貿易清算體系中占有自己的位置，同時構建中國在制定國際新型、通行、實用經(jīng)貿規(guī)則中的話語權。

來源：21世紀經(jīng)濟報道